OpenAI 正式推出「金融服務專用 ChatGPT」，這是一個量身打造的 ChatGPT Work 體驗，結合了內建金融數據與 GPT-6 Astra 的推理能力，旨在協助團隊進行研究、建立財務模型及製作客製化客戶資料。

本產品是與 Morgan Stanley 和 Evercore 合作設計的成果。這次合作讓我們得以精確找出 OpenAI 能為金融機構解決的最大挑戰，並指導我們開發出能幫助每位銀行家日常工作的解決方案。

內建來自 Daloopa、PitchBook、LSEG News 和 Crunchbase 等供應商的頂級數據，解決了 MCP 連接器和數據存取方面的挑戰。這些數據由 OpenAI 索引和託管，以提供更高的準確性，並支援精細引用等新功能，讓銀行家能追溯數字和聲明的來源，並在分析過程中驗證證據。

該產品還原生提供最先進的尖端智慧，包括 GPT-6 Astra，未來也將隨著新模型的發布而即時更新。企業可以透過 ChatGPT 的企業級安全和治理控制功能，集中管理存取權限和數據連接。

我們與 Morgan Stanley 和 Evercore 的早期合作，引導我們從投資銀行和股票研究領域開始。可靠的數據存取和高品質的成果產出，被證明是他們團隊最大的痛點。我們與合作夥伴的協作將為模型後續訓練、產品改進以及我們擴展到其他金融服務類別提供寶貴資訊。

數據是所有金融分析的基礎。「金融服務專用 ChatGPT」匯集了團隊所需的金融數據，並提供預期中的詳細程度。我們已納入頂級金融數據、簡化現有供應商連接，並提升了 MCP 效能。

「金融服務專用 ChatGPT」整合了內建數據、連接來源和金融分析工作流程。它包含來自 Daloopa、PitchBook、LSEG News 和 Crunchbase 等供應商的數據集，涵蓋了財報電話會議記錄、財務報表、公司基本面、私人公司等資訊。

團隊可以立即開始使用這些數據集，無需額外協商合約或設定連接器。我們在 OpenAI 的基礎設施上索引和託管這些數據，從而提高了檢索效率、降低延遲，並優化了產品中的數據呈現方式。

對於執行損益表正常化分析的銀行家而言，這意味著能夠檢查調整後 EBITDA 背後的調節與附註，了解哪些成本被排除，並決定如何在估值中使用這些數據。我們的合作夥伴在此工作中扮演核心角色，隨著我們擴大覆蓋範圍，我們將持續深化模型對這些數據集的理解。我們將對模型進行後續訓練，使其能夠像最優秀的分析師一樣，尋找、解釋和使用這些數據，並能追溯數字和聲明至特定的表格和段落，並高亮顯示支援資訊以供審查。

我們知道許多客戶已經擁有現有的數據訂閱。因此，我們正與 S&P Capital IQ、LSEG、MSCI、Dow Jones Factiva 和 Moody’s 合作，進行共享登入和權限整合。供應商將能夠透過 ChatGPT 登入識別用戶，自動存取他們已獲授權的數據。

有效使用數據供應商的 MCP 連接器可能具有挑戰性。我們專注於優化金融服務中最常用的 MCP，例如 S&P Global 和 FactSet，使其能夠在產品中立即使用，讓團隊能減少故障排除的時間，將更多時間投入分析。我們更廣泛的連接器生態系統包含超過 50 個連接器，包括 Datasite、Box、Preqin 和 Intapp。我們透過自動化評估和迭代過程，優化了常用 MCP 連接器的可靠性。

GPT-6 Astra 在金融服務工作所需的三個核心能力方面達到最先進水平：資訊檢索、金融推理和成果生成。它能夠瀏覽和理解金融文件中的數字、表格和支援性附註。它能接收輸入、執行金融分析並得出結論。它還能將所有這些工作準確地整合到文件、試算表和投影片中。

我們已將基本功能內建到產品中，使其能夠跨多個來源進行研究、追溯不同時期的數字，並解釋公開數據中的註釋。一旦分析完成，團隊可以建立互動式圖表和視覺化內容，並在互動式圖表中比較公司績效，同時提供底層數據和來源供審查。

在「金融服務專用 ChatGPT」中，管理員可以透過專用管理頁面發布 Excel、Word 和 PowerPoint 範本。配置好公司範本和風格指南後，團隊可以將其分析轉化為符合公司格式和風格的估值模型、研究報告和募資簡報，並將公司範本發布給使用它們的團隊。

保護重大非公開資訊和客戶機密對於金融機構至關重要。「金融服務專用 ChatGPT」建立在 ChatGPT Enterprise 的 SAML SSO、SCIM 佈建和基於角色的存取控制之上。您的公司業務數據預設不會用於訓練我們的模型。數據在靜止和傳輸過程中均經過加密，管理員可以配置工作區保留策略。

合規團隊可以透過 OpenAI 合規平台匯出支援的工作區日誌，整合到其現有的稽核和調查工作流程中。公司可以按角色管理對技能和應用程式的存取權限，並啟用或禁用支援的應用程式讀寫操作。還可以建立多個工作區以實施資訊屏障。

「金融服務專用 ChatGPT」是我們服務整個產業客戶的一種方式，但我們也認識到，要滿足金融產業的需求，將需要一系列的解決方案。OpenAI 在與創新者合作以解鎖新穎 AI 解決方案方面擁有悠久歷史。金融服務公司和開發者可以使用我們的 API 來建構最符合其需求的專業應用程式。OpenAI 提供尖端模型和應用這些模型的能力。金融機構、數據供應商和軟體合作夥伴則帶來專業知識、可信賴的資訊和客戶關係。

「金融服務專用 ChatGPT」目前已開放給符合資格的金融機構使用。如果您感興趣，請聯繫我們或您的客戶團隊。